A menos que você tenha vivido sob uma rocha toda a sua vida, você certamente ouviu falar de “lavagem de dinheiro”. É mencionado nas notícias o tempo todo e freqüentemente é falado em vários filmes (por exemplo, The Infiltrator, The Wolf of Wall Street ) e programas de TV (por exemplo, Breaking Bad, Narcos, Ozark ).
Um ainda de Breaking Bad – um programa de TV popular. (Foto: Breaking Bad / High Bridge Entertainment)
Você pode ter encontrado este termo inúmeras vezes, mas você não pode entender completamente o que realmente significa, ou como ele realmente funciona, ou seja, como o dinheiro é lavado. Neste artigo, vamos discutir apenas isso.
Então, vamos levá-lo do topo …
O que é lavagem de dinheiro?
Vamos começar com a definição do dicionário. O significado literal da palavra “lavagem” é “lavar” (e suavizar com um ferro); É um processo que continua em uma lavanderia. Tenho certeza de que não preciso dizer o significado de “dinheiro”. Juntos, “lavagem de dinheiro” significa essencialmente “lavar / limpar dinheiro”.
No mundo real, o lavagem de dinheiro é o ato de “limpar” grandes somas de dinheiro ilegal, ou seja, fazer parecer que o dinheiro foi obtido como resultado de uma fonte / atividade legal. Mais especificamente, é o processo de converter os lucros de uma atividade ilegal (por exemplo, crime, corrupção) em renda legítima.
O dinheiro obtido de atividades ilegais é chamado coloquialmente “sujo”, então o processo de lavagem de dinheiro “limpa”, ou seja, torna legítimo.
O branqueamento de capitais é realizado em diferentes formas, quando estão envolvidas grandes quantidades de dinheiro. (Foto: Foto do Departamento de Justiça dos EUA / Wikimedia Commons)
Mas por que é preciso lavar dinheiro em primeiro lugar? Qual o motivo disso?
Por que o dinheiro é lavado?
O fato de ganhar uma grande quantidade de lucro de uma atividade ilegal é que você não pode usá-lo diretamente , ou seja, sem primeiro tratá-lo de uma forma ou de outra, para que ele se torne “limpo” ou legalmente aceitável.
Suponha que um bom dia você acorde e decida que deseja roubar um banco. Após o assalto, você percebe que você tem alguns milhões de dólares em suas mãos, mas você não pode gastá-lo em bungalows espalhados e carros esportivos. Se você fizer isso, você invariavelmente atrairá a atenção das agências de aplicação da lei em seu país. Mais importante ainda, eles estarão muito interessados em onde e como você obteve uma quantia tão grande de dinheiro tão rapidamente.
Você obviamente quer usar esse dinheiro roubado, mas você também quer evitar o radar do IRS, da polícia e outras autoridades em seu país. Assim…. O que você faz?
Você descobre uma maneira de fazer o dinheiro parecer como se tivesse sido obtido de uma fonte legítima.
É disso que trata o branqueamento de capitais.
As pessoas que se envolvem em atividades ilegítimas que têm enormes lucros e uma grande entrada de dinheiro (por exemplo, tráfico de drogas, terrorismo, etc.) não podem usar seus recursos diretamente, pois conectariam-na a atividades criminosas e permitem que as agências de aplicação da lei aproveitem. É por isso que as pessoas que executam empresas ilegítimas precisam lavar o dinheiro ilegal.
Como é exatamente o branqueamento de capitais: Passos em lavagem de dinheiro
A lavagem de dinheiro é amplamente executada em três etapas (especialmente quando você precisa lavar uma enorme quantidade de dinheiro) – colocação, camadas e integração.
O posicionamento , como você pode imaginar, é a “colocação” ou a introdução do dinheiro sujo no sistema financeiro através de uma avenida legítima. Para isso, os lavadores de dinheiro têm certas empresas legítimas (p. Ex., Lavagem de carros, restaurante, bar, casino, etc.), onde podem inflar os recibos de caixa diários para canalizar seu dinheiro ilegal através do negócio. Essas empresas são geralmente referidas como “frentes”.
As empresas com base em dinheiro, como casinos e bares, são opções comuns para serem usadas como “frentes”. (Crédito: Antoine Taveneaux / Wikimedia Commons)
O próximo passo é a camada . Nesta etapa, a fonte do dinheiro ilegal está escondida por uma série de truques de contabilidade e transações complexas, dificultando a remessa de origem.
O passo final é a integração , quando o lavador recebe o dinheiro sujo de volta, que agora é “limpo” e considerado uma riqueza perfeitamente legal adquirida por meios legítimos.
Note-se que a soma final que os lavadores de dinheiro adquirem é invariavelmente menor do que a soma inicial com a qual eles começaram. Isso porque tudo isso “limpeza” vem a um custo.
Este era apenas um esboço básico e excessivamente simplificado de como o branqueamento de capitais funciona. Na realidade, o processo é insanamente complexo e difícil de desvendar (o que, aliás, é o ponto principal do branqueamento de capitais). Além disso, com o advento da Internet e moedas digitais (por exemplo, bitcoin), tornou-se ainda mais complicado.
Cryptocurrencies colocaram um novo giro no branqueamento de capitais. (Crédito da foto: Pexels)
A lavagem de dinheiro é um processo de longo prazo: pode levar semanas ou mesmo meses para o dinheiro “sujo” fazer o caminho de volta para o dono.
As leis contra o branqueamento de capitais têm tentado manter-se a par das novas maneiras pelas quais os lavadores de dinheiro movem seu dinheiro ilegal, mas a verdade é que ainda temos um longo caminho a percorrer antes de subjugar completamente esse oponente particularmente formidável e eliminá-lo para Boa.